💎🥵 Crypto : au pire, tu peux perdre quoi ? / 🔮 le marché crypto de 2022

#36 L'effet de levier.

Hello 🙋‍♀️,

Bienvenue dans la 36e édition des Cryptos de Caro !

Ui ui, tu as bien vu, je t’écris en pyjama depuis la table de mon salon.

Quoi de neuf en 2022 ?

Bah déjà, truc de ouf : on est 22.489 abonnés à cette newsletter ! Tu trouveras les éditions précédentes ici.

Si tu cherches des ressources pour commencer, tu as :

• 📚 Mon livre sur les cryptos dispo ici.

• 🎬 Mes vidéos sur Youtube.

• 🙊 Si tu es juste curieux, il y a Instagram.

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Au sommaire :

• 🌴 Actu crypto de la semaine

• 🧐 Tu peux perdre quoi en crypto ?

• 💎 Zoom sur le rapport Messari 2022

Et si tu aimes ce que j’écris, pense à cliquer sur le petit coeur, il est juste sous le titre.

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Pendant que tu buvais une coupe de champagne

Je suivais l’actu crypto pour toi :

• 🙏 Petite révolution : Des clubs privés d’entrepreneurs utilisent des NFTs comme ticket d’entrée. C’est le cas du Panthéon Business Club à rejoindre si tu es entrepreneur !

• 🚀 + 42.988 % de NFTs ont étés créés par rapport à l’année dernière.

• 🥵 Un pirate a profité d’une faille de la blockchain Polygon pour voler pour 2M$ avant que le bug ne soit corrigé.

• 🌨 Le marché crypto de la 1re semaine de l’année :

VS il y a 15 jours…

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🥵 Quand tu investis en crypto, tu peux perdre quoi (au pire) ?

Tu peux tout perdre !

Sans le voir venir, et définitivement…

Mais ne t’arrête pas de lire, c’est hyper important !

Ok, je t’ai un peu fait peur. Tu me connais, ça ne m’arrive pas souvent de faire ça, pourtant c’est important qu’on fasse un petit point toi et moi sur ce que tu peux perdre.

Quand je dis que tu peux tout perdre, je veux dire par là que tu peux perdre 100% de ton capital.

Mais avant ça, il faut revenir sur la notion de perte latente et perte effective.

Techniquement, quand tu investis 100€ dans le bitcoin et qu’il baisse, disons que tes 100€ deviennent 60€. Ça s’appelle de la perte latente. Car ça peut être temporaire, tu peux attendre un peu et dans trois semaines tes 60€ seront devenus 150€. On parlera alors de gain latent.

Maintenant, quand tu revends ton morceau de bitcoin et que tu le transformes soit en euro, soit en stablecoin, là, tu auras un gain effectif ou une perte effective. Car ton capital ne bougera plus.

C’est quoi ton capital ?

Ça veut dire, la totalité de ce que tu as investi au départ.

Il y a très peu d’investissements qui ont le niveau de risque qu’on retrouve en crypto. En général on se dit qu’on peut perdre 10% de son capital initial.

Mais en cryptomonnaie, le marché est tellement volatil qu’une crypto peut perdre 20% de sa valeur en quelques jours, ce n’est pas du tout inhabituel.

Elle peut même perdre jusqu’à 80% de sa valeur…

C’est pour ça que ton capital peut tout à fait fondre comme neige au soleil.

Bon, après je te rassure, tout ça c’est surtout une question de temporalité. Donc même si une crypto perd 80% de sa valeur, elle peut tout à faire reprendre cette même valeur :

• sur un temps très court : si elle subit simplement ce qu’on appelle une correction.

• ou sur un temps long : si le marché se met à baisser de façon globale et prolongée, on appelle ça le bear market.

Et bon, ta crypto peut aussi tout simplement s’effondrer et en mourir…

C’est pour se prémunir de ce (très gros) désagrément que je t’invite fortement à te poser sur ta thèse d’investissement et tous les critères que je partage avec toi pour évaluer les projets, car si une crypto apporte une réelle valeur ajoutée, tu auras plus de chance de la voir remonter une mauvaise pente.

Bon et il y a plus grave…

Je sais, je sais, là j’abuse.

Tu peux perdre ta mise et ne pas pouvoir attendre que la crypto remonte. Genre une perte effective, pas latente.

Mais ça n’arrive que dans le cas spécifique que je vais te présenter là.

Tu as entendu parler d’un produit financier qui s’appelle l’effet de levier ?

Déjà est-ce qu’on revient sur l’enfer d’appeler un truc « un produit financier » ? Je vois la logique évidemment, mais bon on dirait quand même que c’est fait exprès pour qu’on pense que ça va être chiant.

Bref.

L’effet de Levier donc.

C’est quand tu vas emprunter de l’argent à la plateforme que tu utilises pour acheter tes cryptos pour essayer de gagner encore plus d’argent en misant sur une crypto.

Alors c’est hyper cool, car avec un petit capital, tu peux faire la même plus-value que si tu avais un gros capital initial. Donc, une grosse plus-value avec peu d’argent.

Mais c’est un peu moins cool, car si jamais le cours de la crypto sur laquelle tu as misé chute, tu vas perdre tout ce que tu as investi sans pouvoir attendre que ça remonte.

Prenons un exemple :

Je veux investir 100€ dans l’Ether (ETH).

J’utilise un effet de levier. Déjà, on va dire « appliquer un levier » et ensuite tu indiques le nombre de fois que tu appliques le levier.

Genre levier x6.

Ça veut dire qu’au lieu d’investir avec 100€ tu investis avec 6x 100€ donc 600€ (dont 500€ qui sont empruntés à la plateforme d’achat de crypto).

Si l’Ether prend 10% de croissance, tu vas gagner : 10% x 600€ = 60€.

S’il fait 10% de baisse, tu vas perdre 60€ au lieu de 10€ sans levier.

Le truc qui est hyper relou avec ce mécanisme, surtout associé à la volatilité des cryptos, c’est qu’à partir du moment ou la crypto perd 100% de ton capital (même si ça devait durer que pour quelques heures), ton investissement est automatiquement revendu.

Donc s’il remonte 1 jour plus tard, tu as tout simplement perdu 100% de ton capital pour rien.

Je m’explique.

À la base ce mécanisme existe pour que tu ne perdes pas plus que 100% de ton capital.

Reprenons notre exemple :

Tu as investi 100€ en levier x6 : donc 600€.

L’Ether ne perd pas 10%, mais 16% comme c’est déjà arrivé plein de fois.

Dans ce cas tu perds 16*6 = 100€ et bien dès que tes 100€ initiaux sont perdus, ton investissement est liquidé et tu n’as plus la possibilité d’attendre que ça remonte.

L’effet de levier c’est donc un méga risque.

Car tu passes un peu d’investisseur à joueur de Casino puisque tu ne peux pas suivre une stratégie d’investissement, car à partir du moment ou ton capital est perdu, il est automatiquement revendu et ça se transforme en perte réelle.

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Zoom sur le rapport Messari 2022

I know, d’habitude ici je te fais le point sur une crypto, mais la c’est la rentrée et c’est hyper important que tu aies les infos de ce rapport !

Donc sans rien respecter, je change les règles :

C’est parti 👇

C’est quoi le rapport Messari ? 

Messari c’est une boite américaine qui a l’habitude d’analyser les données de la blockchain pour accompagner les prises de décision des investisseurs cryptos.

Et son fondateur s’appelle Ryan Selkis (c’est une star) et il écrit chaque année le rapport le plus attendu avec ses prédictions personnelles sur l’évolution du marché crypto.

Résumé du rapport :

1. Les Américains perdent confiance dans les institutions en place.

   Ça veut dire qu’ils ont peur de l’inflation, de la politique monétaire, de la hausse des taux d’intérêt. Que tout ça risque de bloquer la croissance du marché boursier et que donc ils cherchent des alternatives… Tu vois ou je veux en venir ? Les cryptos quoi.

2. L’avènement du Web3 est inévitable :

   Le Web1 nous permettait uniquement lire sur internet.

   Le Web2 nous permet de créer du contenu à travers des plateformes qui ont le monopole.

   Le Web 3 rajoute la notion de propriété et tout devient possible.

3. Les secteurs à surveiller en 2022 sont les NFTs, les DAOs et l’interopérabilité :

   Il dit que d’ici 10 ans les cryptos auront créé une transformation globale de notre système, plus grand que l’arrivé des téléphones portables ou d’internet !

4. Le marché des cryptomonnaies se spécialise par domaine :

   Bon, je te le dis depuis le départ, mais ça veut dire que maintenant on ne fait plus juste de la spéculation sur le prix, mais on cherche des cryptos qui ont un réel usage et une valeur ajoutée notable.

5. Les fonds d’investissement vont investir de plus en plus dans l’univers crypto :

   Because ils ont déjà fait énormément d’argent grâce à ça cette année.

6. Le marché va monter pendant tout 2022, avec des corrections, mais moins fortes que sur les anciens cycles, bon après il dit aussi qu’un marché baissier est quand même possible.

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Et si tu as des questions, c’est par ici :

C’est tout.

Caro 💎

À la découverte de l’univers crypto.

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