2/2 Mon plan d'investissement sur le Bitcoin
Tout ce que moi je fais, en détail.
Hello 👋
Moi c’est Caro et il y a 4 ans, les cryptos je n’y comprenais rien. Alors pour changer ça, j’ai passé (et je passe encore) mes journées à scanner internet à la recherche de réponses à mes questions.
Ce que je découvre, je te le partage tous les lundis, le plus simplement possible.
En bref, je rends les cryptos simples.
Et tu fais partie d’une incroyable communauté de 63.467 lecteurs !
Au sommaire cette semaine :
🟢 Dernière Masterclass de l’année.
🔥 Mon plan d'investissement sur le Bitcoin.
🟢 Faire + 60% de croissance ?
Cette année j’ai créé une masterclass gratuite :
Réussir son investissement crypto grâce à une méthode simple en 3 étapes.
Chaque date il y a eu près de 1 000 inscrits…
Depuis la première, le bitcoin a fait +60% de croissance, donc si tu avais participé et ne serais-ce que passé le pas sur le bitcoin tu aurais déjà fait +60%…
La dernière Masterclass de l’année c’est ce dimanche à 19h et c’est gratuit !
Tu ne dois pas louper cette conférence si tu veux savoir comment faire un plan d’investissement crypto en toute autonomie.
Car tu sais que la fin d’année s’annonce un tournant majeur pour les cryptos et si tu loupes le coche cette fois, tu n’auras plus qu’à attendre 5 ans avant de pouvoir réessayer…
Tu verras comme on va bien bosser ensemble !
🔥 Si je ne voulais investir que dans le bitcoin, je ferai comment ?
Temps de lecture : 9 min
Il y a 15 jours je vois un copain à moi et il me dit :
Chouette Caro tous tes trucs hein, mais moi je m’en fous royal de tes milliers de cryptos, de ton plan d’investissement ultra diversifié, j’ai déjà perdu des tonnes en crypto.
Alors quand il dit des tonnes lui, il rigole pas, il a perdu plus de 700 000€ en crypto.
Oui rien que ça.
Pour réussir cet exploit, cette merveilleuse personne est passée par 4 Etapes :
Etape 1 : Gagner beaucoup d’argent car c’est un entrepreneur exceptionnel.
Etape 2 : Capter que les cryptos c’est l’avenir et vouloir gagner encore plus d’argent.
On est d’accord les Etapes 1 et 2 sont très cool.
Mais ça commence à merder.
Etape 3 : Se dire que les experts sont meilleurs que nous, investir au mauvais moment et dans un fonds spécialisé en crypto.
Aie, c’est là que ça pique.
Etape 4 : Etre dégouté et demander à sa copine Caro les basiques.
Bon ben moi je m’exécute, et vu que j’ai dû le faire pour lui, autant partager ça avec toi.
Mais commençons par le début, pourquoi passer par un fond d’investissement crypto est une erreur majeur selon moi ?
Ma haine des fonds d’investissement crypto.
Je déteste les fonds d’investissement crypto. Mais bon, regardons un peu comment ils fonctionnent, je promets de n’être absolument pas objective… Parce que je ne sais pas le faire.
Alors un fonds d’investissement en crypto ça marche comme un fonds d’investissement classique mis à part que c’est pas bien régulé encore.
Il y a une équipe : son job c’est d’analyser les cryptos, de connaitre tous les placements rentable, d’être totalement au fait du marché et de ses évolutions.
Cette équipe c’est la crème de l’investissement crypto (normalement).
Cette équipe elle va récolter des l’argent auprès d’investisseurs, donc ça peut être nous, des gens plus riches comme mon pote ou des gens encooooore plus riche comme des grosses entreprises.
Ensuite ils vont utiliser cet argent pour faire des placements et eux ils prennent une commission sur l’argent qu’ils font gagner.
Sauf que ce sont des financiers de la finance traditionnelle qui viennent servir d’intermédiaire dans le secteur de la crypto.
Et donc ils viennent recréer des problèmes classiques dans un milieu encore plus compliqué à appréhender :
t’es pas autonome
tu ne sais pas sur quoi il placent l’argent
ils te font prendre des risques qu’ils évaluent parfois mal
tu ne peux que leur faire confiance quant à leurs intentions
Et bon pour leur défense, ils ne peuvent rien y faire si tu déposes de l’argent au mauvais moment du marché… C’est comme ça que mon pote à perdu beaucoup.
Heureusement il est quand même convaincu que les cryptos sont une opportunité de ouf et il ne veut pas arrêter car le véhicule était mauvais.
Du coup il est quand même un peu trauma et il m’a demandé mon avis sur un investissement en pur Bitcoin. Je vais te partager tout ce que je lui ai dit, mais garde en tête que ce n’est que mon avis personnel et que ce n’est pas un conseil en investissement.
Pourquoi avoir un plan d’investissement sur le bitcoin ?
Quand t’es un peu échaudé ou que juste les cryptos c’est pas ton truc, le Bitcoin c’est un peu l’équivalent hyper glamour de l’achat d’un appart en locatif. Tout le monde le connait, il est facile à comprendre, facile à acheter, il ne risque à priori pas de disparaitre…
C’est une valeur plutôt sûr.
Mais.
Dans l’investissement crypto (j’ai envie de dire comme dans la vie) ton pire ennemi c’est toi même.
Et la seule façon de te vaincre toi même c’est d’avoir un plan super précis à suivre pour toutes les étapes de ton investissement, de l’entrée à la sortie.
C’est comme avec ton mec ou ta nana, que tu fondes une famille ou prenne un chat, tu auras beaucoup moins de problème si tu t’es mis d’accord à l’avance sur la marche à suivre pour la suite.
Si jamais on se sépare, qui garde le chat ?
Si on a des enfants ont veut qu’ils soient à l’école publique ?
Il faut définir avant la tempête ce qu’on fait pour traverser la tempête quoi. Car c’est un moment ou tu es vulnérable et donc tu fais des mauvais choix pour toi.
C’est comme si George Clooney il avait dit, ok les gars on va cambrioler ce casino, on sait comment rentrer dedans et en verra sur place comment on prend l’argent et comment on s’en sort vivant.
Chances de succès 1%.
C’est pour ça que pour investir en crypto il te faut un vrai plan de bout en bout car c’est potentiellement dans le casse du siècle que tu t’embarques.
Pourquoi je dis ça ?
Car puisqu’on ne parle que du Bitcoin, avec un plan adapté, tu pouvais avoir des rendements fous par cycles.
Les meilleurs rendements passés du bitcoin :
Cycle 1 : + 39 000%
Cycle 2 : + 6 900%
Cycle 3 : + 845%
Ce but ici c’est optimiser au maximum ton rendement pour ce cycle.
Si tu veux approfondir, viens à ma Masterclass de dimanche, elle est gratuite et c’est la dernière de l’année. Attention il ne reste plus tant de temps que ça pour saisir l’opportunité crypto de ce cycle.
Si tu as déjà acheté du bitcoin cher est-ce que c’est foutu pour toi ?
Et oui, quand le but c’est d’optimiser un maximum ton rendement sur un cycle, il y a pas 1 000 possibilités :
Trouver le meilleur coût d’achat du bitcoin
Trouver le meilleur prix de vente du bitcoin
Sauf que tu as peut-être déjà acheté du bitcoin à un prix élevé, peut-être autour des 40k$…
Rassure toi, c’est aussi ce qu’à fait MicroStrategy qui est aujourd’hui l’entreprise qui possède le plus de bitcoin en trésorerie au monde. Genre plus de Tesla, oui, oui.
L’entreprise a commencé à en acheter en 2020, c’était le début du dernier marché haussier. Elle a acheté 21k bitcoins d’un coup (autour des 40k$ le bitcoin du coup)…
Sauf qu’elle a continué à racheter après le crash et aujourd’hui elle a réussi à ramener son coût d’achat moyen aux alentours des 26k$, soit le prix actuel du Bitcoin.
Donc tu as la solution MicroStrategy :
Faire baisser ton coût d’achat moyen en en rachetant à un prix plus bas.
Quand acheter et quand vendre ?
Tu ne peux pas faire comme a fait Warren Buffet et investir en continu pendant 10 ans pour récupérer ta richesse cumulée. Enfin souvent les investisseurs en bitcoin dit maximalistes, ceux qui ne veulent entendre parler que du bitcoin font ça.
Mais selon moi c’est pas vraiment le plus optimisé, car les cryptos sont un marché totalement différent du marché boursier même s’il y a quelques similitudes.
Comme les cryptos suivent des cycles, moi je vois un intérêt à penser son plan d’investissement sur 4 ans :
Investir pendant 2,5 ans en essayer d’avoir ton prix d’achat le plus bas possible.
Vendre pendant 1,5 ans en essayant d’avoir ton prix de vente le plus haut possible.
Sauf que vu le moment ou en en est du cycle il nous resterait plutôt 6 mois maximum pour investir en maximisant notre prix d’achat.
Mes règles d’achat : un DCA sous amphet.
Tu vois ce qu’à fait Microstrategy : Acheter du Bitcoin puis continuer d’acheter en continu ? Ben c’est une technique d’achat très connu qui s’appelle le DCA.
Dollar Cost Average.
En gros ça veut dire que si tu veux acheter du bitcoin, et que son prix varie, c’est compliqué de l’acheter au meilleur moment, mais si tu en achètes de façon linéaire pendant toute l’année, ben tu auras lissé ton coût d’achat du bitcoin et tu auras un coût moyen en t’étant peu pris la tête.
Moi j’ai opté pour une version dopée de cette méthode.
Car j’ai la tête assez régulièrement (c’est un euphémisme) dans les cryptos et donc je me permets une petite excentricité :
Acheter du Bitcoin régulièrement, mais en ayant en tête un prix à ne pas dépasser.
Sur cette année je veux amener mon coût d’achat du Bitcoin sous les 30k$, facile le bitcoin a pas touché ce prix encore. Sauf que moi j’en avais acheté déjà plein de fois à 30k, à 40k, bref je dois faire baisser mon cout d’achat aussi pour optimiser mon rendement.
Donc dès qu’il passe sous les 26k j’en achète au maximum de mon budget Bitcoin de l’année.
Ce que je fais moi c’est que j’ai un budget bitcoin pour l’année, et j’en achète régulièrement, avec des plus grosses proportions quand il passe sous mes prix paliers d’achat : 26k$ / 23k$ / 20k$.
Et je tiens les comptes pour pour suivre mon cout d’achat moyen dans mon outil de suivi.
Si on devait récapituler mes règles d’achat du Bitcoin sur ce cycle ça serait :
Plus je suis proche des 25k$ mieux c’est.
Il pourrait atteindre les 20k$ mais je vois peu de chances.
Si ça arrive je mise un maximum entre les 20k$ et 26k$.
Je dois tout avoir investi avant les 30k$.
Je ne pense pas qu’une fois qu’il aura dépassé les 30k$ on le reverra en dessous.
Je pense qu’en Avril 2024 au halving, il sera à 35k$.
Si tu n’as jamais fait de plan d’investissement crypto, viens à ma masterclass de dimanche, elle est gratuite et c’est la dernière de l’année !
Mes règles de ventes & hypothèses de bénéfice.
Après le halving, si tout va bien, je passe en partie deux du plan et je compte entre 1 et 1,5 ans pour que le bitcoin atteigne son nouveau recors de prix.
Mais parlons chiffres.
Admettons que j’arrive à acheter mes BTC au prix moyen de 26k$ (son prix actuel).
La première étape c’est de définir des hypothèses d’ATH (de recors du prix du bitcoin). Moi je le fais d’après mes propres analyses et celles de plusieurs acteurs du secteur. Mais ce ne sont que des hypothèses vu qu’on ne connait pas l’avenir.
Je considère qu’il en faut minimum 4, du plus conservateur au plus optimiste. Et ça, ça dépend de ton profil investisseur. Genre des acteurs que je connais voient le Bitcoin à 200k$ au prochain cycle, moi j’ai du mal à l’imaginer.
Voici 4 hypothèses de prix :
Hypothèse 1 : ATH à 69k$ celui du dernier cycle (+165% depuis 26k$)
Hypothèse 2 : ATH à 100k$ le plus répandu dans le marché (+285%)
Hypothèse 3 : ATH à 147k$ celle de Pantera Capital (+464%)
Hypothèse 4 : ATH à 160k$ celle de TechDev et pas mal d’autres (+515%)
Une fois que j’ai défini mes hypothèses, il faut que je choisisse combien je revends à chaque palier.
Exemple : J’ai mis 100k$ à 26k$.
Si le bitcoin atteint les 69k$ j’ai : 265 000$.
Si le bitcoin atteint les 100k$ j’ai : 384 000$.
Si le bitcoin atteint les 147k$ j’ai : 565 000$.
Si le bitcoin atteint les 160k$ j’ai : 615 000$.
Je dois décider combien je retires à chaque palier en sachant que tout ce que je retires viendra forcement diminuer la croissance de mon capital (et en même temps sécuriser mes gains).
Moi j’ai même décidé de laisser dans tous les cas une petite partie “craquage” pour s’il dépasse les 160k et me dire ça au pire je le perd car je l’ai pas revendu avant le crash, mais c’est mon petit casino perso ou je ne défini pas de prix de sorti et je suis le flow.
Ce dimanche, on apprend ensemble comment faire ton plan crypto, c’est la dernière masterclass de l’année, alors ne la loupe pas !
Ma conclusion.
Et si tu n’as pas 100k à mettre sur le bitcoin ?
Le bitcoin c’est la crypto la plus sécurisé à priori, mais c’est aussi celle qui fait une croissance la moins grande en rendement. Il faut mettre beaucoup d’argent pour faire de gros chiffres.
Regarde dans mon exemple il y a 100k$…
Mais si j’avais 3k€ de budget sur l’année en vendant à l’hypothèse 2, j’aurais gagné : 8k$, ce qui est très bien c’est suuuuuuur.
Mais avec une bonne gestion du risque, c’est possible d’aller chercher beaucoup plus. si ça t’intéresse de j’en parle dans la dernière masterclass de l’année ce dimanche.
Il ne reste plus tant de temps que ça pour saisir l’opportunité crypto de ce cycle, c’est le moment !
Super article 👌🔥
Pour cette méthode d’investissement, tu conseilles d’acheter comment ? Sur un CEX ou autre ?