Proposition de plan d’investissement crypto pour débutant
Proposition de plan d’investissement crypto pour débutant
Hello 👋
Moi c’est Caro et il y a 3 ans, les cryptos je n’y comprenais rien. Alors pour changer ça, j’ai passé (et je passe encore) mes journées à scanner internet à la recherche de réponses à mes questions.
Ce que je découvre, je te le partage tous les lundis, le plus simplement possible.
En bref, je rends les cryptos simples. Et si tu es là, tu dois savoir que tu es un pionner du Web3 !
Tu fais partie d’une incroyable communauté de 58.320 lecteurs !
Au sommaire cette semaine :
🔮 A quelle fréquence faut-il regarder l’évolution du prix des cryptos ?
🌤 L’état du marché crypto.
🎬 Faire un plan d’investissement crypto : 1ère proposition
🔮 A quelle fréquence faut-il regarder l’évolution du prix des cryptos ?
C’est LA première question à te poser quand tu commences à investir en crypto, alors je suis allée demander l'avis de Young Platform, car on a les mêmes idées (et j’avais pas envie d’être contrariée).
Tu vois cette image genre le loup de Wall Street ou il y a plein de barjots en train de hurler dans une salle comme s’ils essayaient d’acheter la toute dernière place du concert final de Beyoncé ? (Alors qu’ils achètent juste des actions).
Et bien en crypto c’est pire.
Car le marché boursier, celui sur lequel tu achètes des actions, il est fermé le soir et les weekends pour que tu puisses te coucher l’esprit tranquille.
Le marché crypto est ouvert 24/7. Tu peux acheter et vendre des cryptos à tout moment, chaque jour. Tout simplement car ce n’est pas un marché régulé, c’est tout le principe de cette technologie. Pas d’intermédiaire. Donc pas d’horaires imposés.
C’est génial. Mais il y a un hic.
Tu dois apprendre à gérer la possibilité de te coucher avec 50k€ de crypto et te réveiller avec seulement 10€. C’est un coup à devenir insomniaque et virer fou à lier.
Mais il y a une solution : choisir les cryptos dans lesquelles tu investis en fonction du temps que tu es prêt à passer à regarder les prix.
Prenons l’exemple Bitcoin.
Moi je considère que c’est une crypto de long termes. Si tu regardes son prix toutes les heures tu vas faire une syncope, car il bouge tout le temps. Mais si tu dézoomes un peu, et que tu regardes toutes les semaines, tu te rends compte qu’il est stable ou en croissance (il chute aussi des fois mais ça dépend des périodes).
Bref quand tu débutes, moi je recommande de choisir des cryptos dont tu as besoin de regarder le prix au grand maximum une 1x/jour, mais que tu vas plutôt suivre à la semaine et évaluer au mois.
C’est ce que recommande aussi Young Platform. C’est la nouvelle plateforme que j’ai trouvé pour acheter ses cryptos facilement quand on débute.
Ils sont pionnier de la crypto en Italie et ils viennent d’arriver sur le marché Français.
Alors je les ai testé et je les ai adorés :
Déjà l’équipe française a été vraiment très gentille avec moi (tu seras peut-être surpris mais c’est pas si courant dans le secteur).
Ensuite j’ai trouvé l’application très jolie et méga facile à utiliser (aucun mot compliqué, etc.)
Alors voici ce que je te propose : j’aimerai que tu ailles te créer un compte dessus et que tu me dises si toi aussi tu aimes l’expérience. Et si tu aimes autant que moi, je vais essayer de négocier un contrat long termes avec eux !
Si tu t’inscris, je pense sincèrement que tu vas adorer la simplicité du truc, et en le faisant, tu m'aides à travailler avec un acteur que j'aime vraiment !
En partenariat avec Young Platform.
🌤 L’état du marché crypto.
Pendant que tu préparais la Saint Valentin, je gardais un oeil sur l’état du marché crypto pour toi.
L’analyse du marché.
C’est la première fois de l’année que le bitcoin et l'ethereum vivent une semaine de perte. Et c’est lié à une action du gouvernement américain.
Laisse moi t’expliquer :
Tout commence mercredi dernier. Le PDG de Coinbase (Brian Armstrong) twitte sur une rumeur selon laquelle le gouvernement américain vaut faire disparaitre la possibilité pour les clients de staker des cryptos.
Staker ses cryptos c’est quand tu déposes tes cryptos sur un protocole contre de l’argent et ça permet de sécuriser la crypto en question.
Jeudi dernier la SEC inflige à Kraken (un concurrent de Binance, FTX et crypto.com) une amende de 30M$ et lui ordonne de fermer son service de staking.
Ca a évidemment fait crasher les cryptos.
Affaire à suivre.
🎬 Faire un plan d’investissement crypto : 1ère proposition.
Temps de lecture : 7 min.
En résumé : Investir en crypto sans plan d’investissement c’est comme courir pour la première fois de sa vie le jour d’un marathon et espérer le remporter (ou même le finir). Alors d’après tes réponses sur ton objectif d’investissement dans l’édition de la semaine dernière, je t’ai imaginé une première proposition de plan d’investissement.
Au fait, si tu transferts cette édition à un ami à toi, ça m’aide énormément à faire grossir la communauté ❤️
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La semaine dernière je t’ai demandé de définir quel est ton objectif d’investissement. Pour ça je t’ai posé une série de questions pour que tu prennes conscience de tout ce que ça implique et que tu imagines un truc qui te correspond vraiment.
Parce que devine quoi, suivre le plan d’investissement de quelqu’un d’autre, même s’il a l’air de mieux s’y connaitre que toi, ben c’est vraiment une idée nulle.
Donc apprends à t’en faire un qui est pertinent pour toi.
Et en attendant que mon programme d’accompagnement sorte (d’ici 1 mois je pense), je vais te partager des hypothèses de plan d’investissement dont tu peux te servir pour créer le tiens !
Ton rapport à l’investissement crypto.
Voici mon analyse d’après tes résultats la semaine dernière.
Gains : Vous êtes 60% à vouloir gagner entre 10k et 100k€ en crypto.
Le reste espère atteindre les 500k à 1M€.
Capital : 85% d’entre vous comptez investir entre 1k et 5K€ par an.
Les autres entre 10 et 50k€.
Risque : Vous êtes 60% d’accord de perdre entre 80 et 100% de votre capital.
Le reste est prêt à perdre entre 50 et 20%.
Temps : 70% d’entre vous est ok d’y passer entre 1 et 4h par mois.
30% sont partant pour 30h par mois et le reste a pas le time.
Durée : 50% attend la prochaine phase de croissance.
40% voit à 10 ans et 10% pense à un an ce qui est pas le plus malin (vu la période).
1ère proposition de plan d’investissement.
Attention, ce n’est pas un conseil en investissement, je t’ai juste simplifié le chemin vers ton propre plan d’investissement. Aussi pour cette première proposition, je suis partie des réponses que vous étiez les plus nombreux à partager.
Le brief.
L’objectif est de préparer le prochain Bull Run (la prochaine phase de croissance). Ca signifie qu’on va investir dans les cryptos pendant toute la période ou elles sont relativement basse. On va arrêter d’investir quand elles vont remonter puis commencer à revendre des cryptos (contre des €) pendant la période de croissance pour “prendre des bénéfice”.
Tu veux investir 5K€/an = 416€ par mois de disponible.
Soit 6240€ en 15 mois.
Donc on va compter investir de maintenant jusqu’à Mai 2024 soit pendant 15 mois. Ensuite on stop tous les investissements et on passe dans la phase 2 : prendre des bénéfices.
100% de mon capital en crypto de catégorie A.
C’est ma première proposition de plan d’investissement, c’est le plus simple à faire et à suivre quand tu débutes. Et tu peux même le complexifier un peu quand tu es à l’aise.
Moi je considère que les cryptos de catégorie A sont le Bitcoin et l’Ether car ce sont les plus grosses et plus solides cryptos. En gros selon moi, si elles, elles tombent, toutes les autres cryptos sont mortes aussi.
Le plan d’entrée.
C’est la période de marché ou tout ce que tu as à faire c’est “accumuler”. Donc investir selon le modèle que tu as choisi dans ton plan. C’est la première phase du plan. Celle qui coûte le moins d’énergie.
Je pense que le mieux est de répartir à 50/50 son capital entre Bitcoin et Ether.
Concernant la méthode d’accumulation tu as 2 choix :
1/ Tout d’un coup.
Tu as déjà 6 240€ de côté et tu ne penses pas que les cryptos descendront plus. Donc tu investis tout maintenant. Ton coût d’achat sera à priori moins élevé (21k pour le bitcoin et 1.5k pour l’Ether).
Mais tu prends le risque que les cryptos chutent plus et que tu n’ai pas acheté au meilleur moment ou que le marché se soit totalement transformé d’ici la prochaine croissance et tu ne pourras pas adapter le plan en cours.
2/ Tous les mois.
Tu es plus prudent : tu investis un peu tous les mois. Tu paieras un peu plus cher, mais tu pourras adapter si le marché change.
C’est le modèle du DCA (dollar cost average), soit investir tous les mois à la même date le même montant. Ca nous permet d’étaler le prix d’achat sur l’année pour avoir un prix moyen.
Ce qui fait que selon notre plan au bout de 15 mois, tu auras probablement payé ton bitcoin en prix moyen à 30k€ et 2k€ pour l’Ether.
Les hypothèses de prix.
En connaissant l’état de développement de ces deux cryptos, je pense qu’on peut partir de l’hypothèse qu’elles vont faire lors de la prochaine croissance ce qu’elles ont toujours fait jusque là. Soit remonter jusqu’à leur dernier prix le plus haut (qu’on appelle All Time High - ATH) et dépasser ce prix.
Mais probablement pas dans les même proportions qu’elles ont déjà fait, car plus une crypto est solide et développée moins sa croissance est grande en proportion.
On va imaginer les % de chance que les cryptos atteignent ces prix et donc les % de chances qu’elles chutent avant de les atteindre. Ca nous permet de décider à quel prix on va revendre les cryptos qu’on a acheté.
Je pense qu’il y a 80% de chances que les cryptos atteignent leur ancien ATH.
ATH = 80% de chances soit 20% de chances qu’elles chutent avant.
ATH x2 (qu’elle double leur ATH) = 60% de chances.
ATH x3 = 40% de chances, soit 60% de chances qu’elles chutent avant.
ATH x4 = 30% de chances, soit 70% de chances qu’elles chutent avant.
C’est pour ça que quand tu es à l’aise, tu peux y intégrer des cryptos moins matures qui ont de plus gros potentiels de croissances en proportion.
Le plan de sortie.
Tout ça nous amène en mai 2024, ça fait 15 mois que tu as investi tous les mois 416€ moitié dans le bitcoin et moitié dans l’Ether.
Tu as donc 3120€ de bitcoin payé en moyenne à 30k€ le bitcoin.
Et 3120€ d’Ether payé en moyenne 2k€ l’Ether.
C’est maintenant qu’il faut suivre le plan de sortie pour vraiment gagner de l’argent. Dans tous les cas tu stop tes investissements et ensuite tu attends un certain prix pour revendre. Le tout est de trouver le bon combot de risque et gain que tu es prêt à prendre.
1/ Tu attends l'ATH.
Ca signifie que tu attends que tes cryptos atteignent leur ancien prix le plus haut, soit que le Bitcoin atteigne 69 000€ et l’Ether 4 800€, et tu revends.
Ton investissement sur bitcoin est alors devenu 7 176€ et celui sur Ether 7 488€.
Tes 6 240€ sont devenu 14 664€ à ATH des deux cryptos.
En gros on est sur un rendement à x2,3 et on a pris l’hypothèse que tu as 80% de chances de succès. Donc 20% de chances que les cryptos soient crashées avant que tu aies revendu et donc gagné de l’argent.
2/ Tu attends ATH x2.
Tu retires ton argent quand le bitcoin atteint 138k et l’Ether 9.6k. Tu prends un risque qu’on a imaginé à 40% de tout perdre pour atteindre ce palier.
Tes 6 240€ sont devenu 29 328€, soit un rendement à x4,7.
3/ Tu attends ATH x3.
Tu retires ton argent quand le bitcoin atteint 207k et l’Ether 14.4K, tu prends un risque de 60% de tout perdre pour atteindre ce palier.
Tes 6240€ sont devenu 43 992€, soit un rendement à x7.
4/ Tu attends ATH x4.
Tu retires ton argent quand le bitcoin atteint 276k et l’Ether 38.5k, tu prends un risque de 70% de tout perdre pour atteindre ce palier.
Tes 6240€ sont devenu 58 656€, soit un rendement à x9,4.
Ma conclusion pour ce choix d’investissement.
C’est un choix qui ne nécessite pas de passer plus de 1 à 4h par mois et qui repose sur les cryptos les moins risquées du marché.
Donc, même si c’est un plan d’investissement peu diversifié, c’est compensé par le fait que ces deux cryptos portent tout l’écosystème donc à priori si elles tombent pour de vrai, les autres seront de toutes façons tombées aussi.
En revanche, tu dois intégrer une grosse variable de risque sur la partie croissance car tu vas mesurer les ATH et même si jusqu’à présent c’est toujours arrivé, tu augmentes les chances que la crypto chute avant de l’atteindre et toi tu n’auras pas retiré tes bénéfices si elle ne l’atteind pas.
Aussi tu peux décider de faire des combos de plusieurs variables pour trouver le plan le plus juste pour toi !
En tous les cas si tu veux commencer n’hésite pas à aller ouvrir un compte c’est le premier pas et en plus ça ne coute rien !
Quoi, tu es encore là ?
Bon, si tu es arrivé ici c’est que tu fais partie des meilleurs. Alors dis moi en commentaire si tu es intéressée que je développe d’autres plans d’investissements peut-être plus complets ou complexes dans les prochaines éditions !
Tu vois, c’était simple.
PS : Toutes les éditions précédentes sont dispos ici, chacune traite d’un sujet précis pour que tu puisses comprendre le fonctionnement global de l’univers crypto.
peut etre suggérer un DCA inversé pour la 2e phase 'take profit' ? Je pense que beaucoup (trop) de monde va vouloir tenter le meme jeu de vouloir sortir -cash out- a l'ancien ATH et/ou a la barrière psychologique des 100k.
Merci Caro pour ton travail 😍 encore une fois j’apprends énormément et je serais très intéressée à voir d’autres type de plan d’investissement plus complexes 😊